律师：金融投资理财诈骗套路揭秘分析及如何维权？

这么多年，笔者一直在处理受害人被骗的案件。 在某些情况下，作者成功地帮助受害人追回了全部或部分被骗款，而在某些情况下，作者却不成功。 笔者将多年来遇到的相关案例总结成以下相关经验，希望对广大受害人有所帮助。

一、金融投资理财骗局揭秘分析

1、原始股票投资骗局。 这些骗局大多以股权投资为借口，让受害人投资某只潜力股，即购买一家公司的原始股票，通过增资或股权转让的方式获得该公司的股权。 公司上市成功后，比如登陆A股市场或者科创板、新三板等，受害人可以转让手中的原有股票获利。 这个投资套路本身没有问题。 这是一种正常的投资模式，但这种正常的投资模式已经演变成一种投资骗局。 为什么？ 因为你买了原来的股票之后，也就是说你投了以后，这家公司不仅没有上市，最后反而变成了一个空壳，被深深地套牢了。 由于此类欺诈行为发生在公司上市前，因此此类案件不在证监会监管范围之内。 此类案件很少受到调查。 因此，此类案件维权相对困难，因为所有程序都是正规程序，骗子没有任何借口，这也是此类案件难以立案的原因。

2、影视投资骗局。 实践中也有不少影视投资。 新闻媒体只报道某部电影投资了多少，赚了多少倍。 那些不赚钱或亏本的影片，鲜有报道。 这让老百姓觉得投资影视是可以赚钱的，甚至是暴利的。 因此，很多所谓的影视公司或某公司以投资某部影视剧为由，与投资方签订各种投资协议。 制作，以便在节目上映时返还投资本息或分红。 这种方法不存在法律问题。 问题是，这些剧真的投入拍摄了吗？ 还有，投资人选择的影视投资团队有没有成功的案例？ 你真的有实力投资某部影视剧吗？ 对于这些，投资者在投资的时候，并没有真正审视过，结果就投资了。 他们被宣传人员的虚假宣传所误导或欺骗。 所以，想要投资影视，还是需要找靠谱的团队。 毕竟真正赚钱的影视剧不多。 只有有名的或有实力的团队才能拿到好剧本才能赚钱。 有利可图。 因此，影视投资还是需要找一个靠谱的团队。 如果只在网上找这种投资团队，那么大部分影视投资都会出问题，变成骗局。

3.股票投资骗局。 实践中也有很多股票投资骗局，尤其是那些所谓的推荐股票投资，基本上都是骗局。 当然，这些都是正规的股票投资，但也有操纵股票的行为，涉嫌刑事犯罪。 . 对于这种案件，查处难度很大。 犯罪手段虽然不高明，但由于涉案金额太大，涉案人数太多，需要证监局和公安机关的配合，如何获得完整的证据链是关键。 因此，实践中此类案件较多，但真正立案侦查的案件并不多。 这也给割韭菜的人留下了生存空间。 如果此类案件发生在内地A股市场，受害人在内地，内地公安机关或证监局有权查处，因为这是正常的管辖范围。 但如果割韭菜骗局发生在跨境或跨地区的股票市场，也就是说他们操纵的股票是美股或港股的股票，那么如果受害人在无论是大陆还是海外，都是非常危险的。 维权难。 跨境或者跨地域维权真的太难了，因为适用的法律不一样，还有语言不通，而且是跨国的，维权基本没有希望。

股市中除了割韭菜骗局外，还有一种假股票骗局，纯属诈骗。 受害人可以找骗子维权或报警，让警方抓捕。 实践中有很多这样的假股票。 对于不了解真实股票的人来说，遇到假股票骗局是很正常的。

此外，最常见的是股票推荐骗局，即那些正常的持牌机构向股票投资者收取相关费用后，向投资者推荐股票。 结果，投资者买入后，全部暴跌。 进度停止了。 对于此类案件，由于是正规的股票市场，股票市场的损失无法挽回，但收取的咨询费可以通过维权方式追回。 此前，深圳警方逮捕了一家推荐股票的持牌机构。 这是一起正规投资咨询公司涉嫌诈骗的案件。 因此，正规持牌机构未必不涉嫌造假。

4、非法期货投资骗局。 实践中有很多期货投资骗局。 期货投资虽然属于小众投资，但懂期货的人并不多。 其中大部分是股票投资者，但是很多股票投资者，在股市低迷的时候，很多股票投资者都是被一些网络销售员或者骗子以投资期货可以有更好的回报为由，引入期货市场。

我所进入的期货市场有的是真实的期货市场，有的是假期货市场，有的是国际期货市场。 一般投资者不知道它们之间的区别，也不了解期货市场的投资策略，因此这些投资者成为了期货市场的新手。 他们中的许多人以投资股票市场的投资策略投资期货市场。 可想而知，他们基本上都是以亏损告终，而且亏损严重。 因为期货市场的风险实在是太大了，虽然赚钱的时候可以快速赚钱，但亏钱的时候也可以快速亏损。 你不仅会损失所有本金，还可能欠期货公司钱。 风险太大了。 然而，当这些新手进入期货市场时，他们知道吗？ 他们不知道期货投资的风险，结果成了期货市场的韭菜。

如果进入正规期货市场，可能存在中间商恶意接单、刷单、赚取手续费的问题。 也就是说，你所有的投资都变成了别人的手续费，在市场上损失的钱是没有人会买单的。

如果遇到假货平台，平台上的所有数据都只是一个数字，肯定赔钱不赚钱，软件可以在幕后操纵，结果什么也不是。

比如遇到国际期货平台比特币骗局报警有用吗，很多人宣传说是香港的期货平台，比如远大期货平台。 大家都知道，正常情况下，每个人都有进港资金的额度，那么这么多资金怎么进港期货平台呢？ 根本进不去。 他们制作的平台软件直接在内地套期保值，根本没有进入香港，因此这些案件涉嫌构成非法经营罪。 至于能不能构成诈骗罪，要看他们是否真的进入了市场，有没有参与赌博或者操纵软件。

5、外汇投资骗局。 很多人被标榜要利用外汇汇率差来赚钱，所以投资外汇平台。 事实上，目前国内基本没有正规的外汇平台，所以外汇投资基本都是骗局。 最著名的应该是“普顿外汇”。 案件。 有兴趣的可以查阅相关资料。 我国有外汇管制。 你投资的钱是怎么换成外汇的？ 进入国际市场了吗？ 每人每年5万美元的配额，你多出来的配额从哪里来？ 你怎么出来的？ 有了这样一个简单的想法，您就会明白外汇投资的真实性。

6. 虚拟货币投资骗局。 在过去的一段时间里，以比特币为首的各种虚拟货币和各种挖矿成为了大家关注的焦点。 比特币甚至涨到了6万美元一个，特斯拉的马斯克也加入了这一轮割韭菜，虚拟货币就是割韭菜，因为没有监管，所以各种乱，各种操纵，随时清算，很多人们失去了他们的钱。 当然，也有赚钱的，但毕竟是少数。 不代表有人赚钱，这些虚拟货币不是骗局。 现在我国已经出台了相关文件。 各种矿山因为不环保，不受法律保护。 虚拟货币也是如此。 虚拟货币骗局经历了狂热之后，在内地基本归于平静，各种虚拟货币平台不得不到海外发展，失去了在内地的生存基础。

7、原油现货贵金属邮票卡投资骗局。 这种骗局属于商品现货投资。 我国大部分省份和少数城市已批准设立多种商品交易所，进入各类商品的投机交易，相关交易场所经各政府部门批准设立，严格来说都是正规市场，受到监管市场，但由于此类交易场所的实际经营者可能是外包的，也就是说，这些交易场所的经营者都是合作或外部合作的，有一小部分是自己经营的，这就导致了正规平台被运营商坑了，互相对赌的情况时有发生。 近年来，国家一直在整顿这种市场交易，但这种交易从未完全消失。 总有一些平台看似正规或不正规，骗了一些人就跑路了。 此类案件还未彻底处理完毕，又出现了新的案件。 不管怎样，国家始终要发展现货市场。 经过几年的整顿，如何发展有了初步的设想，但能否真正落实是个问题。 此外，一些新平台陆续在各地获批。 是否还会有对赌，还要看后续的发展。

8、资产全球配置骗局。 有人声称您可以在全球范围内配置您的资产。 对于那些想移民或出国投资的人来说，他们是不假思索地投资。 我签了一堆协议，中英文都有，但是过期了，骗子就找不到了。 自己的投资无法收回，当初签的协议成了一堆废纸。 国内投资者在海外投资时应谨慎，因为涉及海外投资时，涉及不同的法律。 国内法很好理解，而国外法则不为很多人所知。 签订的协议受法律保护吗？ 不必要。

9. P2P投资骗局。 这类骗局是当年互联网金融发展的产物。 各种P2P平台应运而生。 他们吸了很多钱比特币骗局报警有用吗，无处投资，还得支付高额利息。 结果，资金崩溃，变成了庞氏骗局。 国家这几年一直在处理这样的案件，清算这样的平台，但是还是有很多人无法彻底清算，投资的本金无法收回，或者只收回了一部分. 当年国家政策扶持的互联网金融，原来是个骗局。

10. 私募股权欺诈。 正规的私募基金基本上至少投资100万元，很多人投资不到100万元。 他们让多人合力凑够100万元，然后投资。 这些所谓的私募股权基金有的投资了房地产，有的投资了股市，还有的投资了其他项目。 这些都是正规的私募投资，为什么最后会变成骗局呢？ 现在经济下行，各种投资难以完全退出，导致不能如期回款。 在某些情况下，确实存在不真实的投资项目，即虚假投标，明显属于集资诈骗。

11、信托投资骗局。 近年来，信托业一直是刚性兑付，但随着国家对金控公司的控制，金控公司的地位和身份也被了解，国家也加强了监管，导致一些信托公司下台。 雷如安信信托、民生信托等。严格来说，这不是骗局，是正常的投资。 但在普通人看来，当正规的投资不能套现时，就成了骗局。

12. 传销诈骗。 传销骗局在实践中应该是最常见的，各种传销骗局很难被发现。 最近，张庭夫妇涉嫌传销的案子应该引起了大家的关注。 传销的手法我就不举例了。 在实践中，有很多Modes或style，有些是副业，很难说是正式的还是合法的。 这就需要投资者擦亮眼睛，仔细分析。 最好寻求专业意见。

最近比较火的一个概念就是Metaverse。 这个概念以后肯定会成为诈骗的切入点。 希望大家谨慎投资。

二、金融投资理财骗局特点

总结以上各种骗局的特点，可知投资理财骗局具有以下特点：

1.高收入回报。 如果没有回报，就没有人会投资，所以骗子在宣传的时候，一定是为了博取受害人的信任，进行了虚假宣传。 骗子什么都敢说，就是为了骗你的钱。

当然，有些受害人可能会觉得高收益的投资不靠谱，低收益的投资应该靠谱，所以才会选择收益相对较低的投资。 因此，低收益投资仍然不可靠，无法收回本金。

2、号称拥有专业的运营团队，高大上。 为了让你相信他们有赚钱的能力，骗子会大肆宣传他们的运营团队很厉害，获得了各种光环，甚至办公地点都是高档场所。 他们。

3、保本保息。 事实上，受害者也会对他们的团队产生怀疑。 这时，骗子为了打消你的疑虑，会提供各种担保或保证书，让你相信你的本金没有问题。 毕竟有大公司做担保。 . 然而，受害者根本不知道。 他们基本上负责自己的融资。 也就是说，担保人和融资方是同一个人。 这没有意义。

4、签订相关书面协议。 有些骗局纯粹是欺诈，特别是那些在没有人看到的情况下偷钱的电信骗局。 遇到这种情况，报警抓人就行了。 有些骗局比较正规，签有相关的书面协议。 至少受害人是见过相关营业员的，但过了一段时间，这些人都跑了，成了骗子。 当你把真钱换成一堆纸时，一定要慎重考虑。 把钱变成纸很容易，但是把纸变成钱很难。

俗话说，你看到的是别人的利益，别人看到的是你的本金。 当你投资自己的本金时，一定要慎重考虑。

三、如何识破金融投资骗局

其实，识破投资理财骗局非常简单。 正常人看得出来，但深陷骗局的人看不透，因为他们被洗脑了。

很多人在投资之前就被洗脑了，根本没有认真思考过。 如果真的有什么好项目，轮到你投资了吗？ 我一定会让亲戚投的，根本轮不到我们。 到处吸引人投资的唯一原因是项目不是很好，是骗局，所以他们会吸引别人而不是自己的亲戚。

所以在投资之前，不要只听别人说，你要自己去看看。 眼见为实。 光听别人说这个项目有多好是没有用的。 只有真正看到项目，才会有真实的感受和体验。 如果您没有看到该项目，请不要投资。

当然，也有人去看项目，被骗了，怎么办？ 对于多人投资的项目，要多人或派代表实地考察项目，看项目进展情况。 可能这个项目真的存在，但是这个项目成功与否投资者是看不到的，因为你只能看到项目现在的情况，看不到项目未来的情况，所以未来能不能成功还得看非专业人士是看不到的。 正因为如此，正规的投资团队有相关专业人士，包括法务人员和财务人员，对项目进行深入的尽职调查，最终确定是否可以投资。 这种项目的投资成功率真的不是特别高。

因此，所有投资者通过实地考察可以避免市场上90%的骗局。 作为普通投资者，基本不会上当受骗。 剩下的10%的骗局，通过现场检查是无法避免的，只能说明比较正规，或者套路比较深，一般人是不会遇到的。

4、律师教你如何维权？

被骗后，维权的途径非常有限。 除了报警，你可以靠自己来维护自己的权利。 维权的主要途径是和骗子谈判，或者上法庭。 除此之外，也没有别的办法。 这些一般人是很清楚的。 专业人士可以告诉你维权的技巧。 你要明白，专业人士有自己的专业水平。 在专业人士的帮助下，结果还是不一样的。 当然，对于那些纯粹的骗局，只有警察能帮你，律师也无能为力。 但在某些情况下，警察无法帮助您，但律师可以帮助您。 结合不同的案件情况和维权方式，笔者分析如下：

1. 报警。 并非所有的刑事案件都由警方处理，有些案件被忽视。 我希望每个人都明白这一点。 所以当警方不对你的案件立案时，你只能靠自己或寻求律师帮助。 如果警察为您立案，您可以等待警察给您结果。 不过有些案子已经立案，什么时候破案，什么时候抓人，可能都是未知数。 所以这个时候，维权就得靠自己或者律师了。

2.自助救助。 这就是权利无法通过公权力保障，只能靠自己维权的时候。 为维护自己的权益，可以去找骗子，或者给骗子施压，让他们退钱。 但是怎么施压，有的人知道，有的人不知道，有的人做得到，有的人做不到。 做不到的只能请专业人士帮忙。

3. 法庭程序。 钱投进去了，总有一个人或一个单位收钱。 收件人和骗子之间是什么关系？ 我们受害者不知道，但骗子肯定知道。 因此，当受害人走投无路，或者维权走投无路时，就应该顺势而为。 这是根本之道，也是唯一之道。 至于如何跟踪资金流向，不同的案例有不同的思路。

我们受害者应该明白，没有任何骗局是完美的，都有其自身的缺陷。 只要找到骗局的破绽，就会找到维权的方法。 找破绽需要相关的线索和证据，不是每个人都能分析出来的，所以专业人士的帮助是必不可少的。 不花一分钱基本不可能成功维权。