利用虚拟货币“跑分”为犯罪团伙洗钱，10人因“洗钱”被判刑

与传统的通过银行卡多级转账的洗钱活动不同，为躲避攻击，不法分子开始盯上虚拟货币，通过“买卖”将“黑钱”转化为虚拟货币，然后出售。 洗成“白钱”。 2022年12月29日，江苏省句容市人民法院立案的一起利用虚拟货币掩盖、隐瞒犯罪所得案件一审开庭审理。 张某、李某等十名被告人被判处有期徒刑四至四年。 处罚从七个月到90,000元至1,000元不等的罚款。

上游团伙有很多花哨的诈骗套路

2020年10月，在北京出差的张先生看到酒店房间地板上放着一张色情小卡片，于是萌生了找“小姐”的念头。 之后通过百度搜索、微信扫码方式和客服微信，先以支付夜包费、路费、体检费、服装费、女士押金等名义转账，然后客户客服以下单不成功为由要求其办理会员卡，再次转让后，客户仍称仍达不到办卡条件。 张先生觉得不对，要求退款。 没想到，他还要为退款手续支付多笔费用。 几个小时内，张先生交纳了各项“费用”共计72.6万元。 但等了两天仍未收到退款，被骗的张先生报了警。

刷单赚钱、申请保险理赔、上门卖淫……你能想到的骗局应有尽有。 与张先生有相似经历的人不在少数。 本案经核实受害人多达19人，被骗资金总额227.5161万元。

“黑钱”去了哪里？

由于账户实名制的要求，不法分子不会让赃款在银行账户停留时间过长，以免被公安机关冻结。 因此，具有匿名性和去中心化特点的虚拟货币成为犯罪团伙洗钱的重要媒介。

“黑钱”一转入上游团伙提供的银行一级账户，立即转入被发现的前端团伙二级账户，前端团伙迅速提现到支付宝、微信等第三方平台，然后使用绑定的账户在交易软件上，用“黑钱”购买虚拟货币，然后提币到指定账户，另外一组后台工作人员将出售指定账户中的虚拟货币。 整个洗钱过程快速且难以追踪。 互不联系，更难追查“黑钱”的下落。

2020年12月底，一名句容受害人向公安机关报案。 查清资金流向后，被骗资金最终流入了小某（另案处理）的银行账户，小某使用了火币“USDT”APP（一种虚拟货币，与美元挂钩，1USDT=1美元dollar），货币在网站上被多次卖出，这笔资金就是买家用来从它那里购买货币的钱。 据肖某供述，他是听从上级安排，将上级转让给他的火币卖掉，然后套现。 追溯火币交易账户来源后发现，所售出的火币均来自同一个混币资金池（注：资金流入流出很难找到交易对手，隐藏交易路径和身份信息，阻断资金流向，资金池中的火币金额高达1200万元，部分火币是从另一伙人的火币账户中卖出的，被告人被逮捕归案。

“跑分团”寻找商机，沦为洗钱帮凶

2020年8月，李某在“跑积分”群里看到之前的会员领取USDT虚拟货币的消息，即找人“洗钱”。 为了赚取佣金，他和前任“雷神”在火币平台上交易虚拟货币，即李某将自己的银行账户发给“雷神”介绍买卖usdt收到黑钱怎么办，“雷神”将买币的钱转给李某。 李某用这笔钱在平台买币，最后按要求通过扫码或指定链接将火币转入指定账户，最后火币流入一个普通资金池，每买入10000元佣金70元。 为躲避监管介绍买卖usdt收到黑钱怎么办，两人通常在“蝙蝠”、“飞机”、“BK”等海外软件上交流。 由于每个火币账户每天只能购买20000-30000 USDT，李某又找了3个人“跑积分”。 买币的张某等另一组6人也进行了同样的“跑分”操作。

案件移送审查起诉后，由于资金链复杂，打印的银行对账单和火币交易记录达500多页，混币资金池被划分为多个层级账户，非常难以追查资金来源。 检察机关组成专业办案组，对案件侦破过程、人员关系及状况、资金流向等进行多次分析研判，最终查明李某等人参与洗钱共计78255元，张某等人参与洗钱78255元。等人参与洗钱共计87.4864元1万元，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

为尽力挽回被害人的经济损失，主管检察人员劝告被告人自愿归还赃款。 最终，上述被告人共计提取赃款401255元归还被害人，并自愿认罪认罚。 句容市人民法院结合全案情节，采纳了检察院的全部量刑建议，作出上述判决。