数字货币金融骗局太多，慎入

网贷天眼讯：数字货币理财骗局太多，慎入！ ！ ！数字货币本身就是一种技术创新，普通投资者难以理解，这就给了骗子可乘之机。更常见的情况是，当“金字塔型数字货币”达到返款高峰时，主办方会直接失联逃跑。风平浪静后，我就出来包装一个新概念，继续这样骗。数字货币理财的骗局太多了。因此，不要投资自己不了解或不了解的项目。那么我们来看看各种数字货币理财的骗局，谨防上当受骗。

日前，中央一号文件首次提出严厉打击农村非法集资和金融诈骗，积极推进农村金融立法。原来，许多曾经席卷全城的新金融骗局也来到了县城的农村，榨干了许多老乡的钱包。

快速阅读重点

1、数字货币的理解门槛比较高。传销组织意识到了这种认知上的模糊性，打着数字货币的幌子，做着线下发展和筹集资金的活动。这种类型的虚拟数字货币可以称为“金字塔数字货币”。

2、“金字塔数字货币”的骗钱方式有两种：“静态奖励”和“动态奖励”。 “静态奖”是认购数字货币产生的收入，“动态奖”是拉头奖励。当然，这两种奖励几乎都是空谈。

3、投资不是“瞎猫遇上死老鼠”的游戏，也不是“天上掉馅饼”的白日梦。

数字货币本身就是一种技术创新，普通人难以理解，这就给了骗子乘机的机会

2009年堪称数字货​​币元年。这一年，一位名叫中本聪的人建立了货币体系，比特币系统，正式宣告了比特币的诞生。 （关于比特币，今天的话题有介绍“买比特币要小心成为“最后的傻瓜”）今天，市场对数字货币的接受度正在逐步提高，根据数字货币网站coinmarketcap的统计，数字货币有644种在全球范围内（截至2017年2月）。它们实现的技术原理基本相同，都是数字加密货币，需要通过“挖矿”和算力贡献来获得。

全球排名前五的数字货币：比特币、以太坊、瑞波币、莱特币、门罗币。

对于普通人来说，数字货币是有一定的了解门槛的，一般越是不了解的项目，人们越爱投资。因此，骗子们也抓住了人们的这种心理，将“数字货币”的概念与传销、庞氏骗局等古代骗局相结合，打造出专门用来骗人的“传销数字货币”。

“金字塔型数字货币”与比特币等广泛认可的数字货币有什么区别？比特币不依赖任何特定的货币机构或组织来发行。它的算法是开源的，数量是固定的，交易市场也是自发形成的；而“金字塔数字货币”本身并没有实际的算法支持。其发行方式、数量、交易平台由主办方指定，主办方可任意篡改。这类似于玩游戏时收取的“游戏币”，组织者就是“游戏运营商”。

根据中国反传销志愿者联盟掌握的资料，宝币、百川币、SMI、MBI、马克币、暗币、MMM、美国富达复利、克拉币、Petro币、华强币、CB亚投行香港集团、币盛、世通源、U币、聚宝、21世纪福克斯、万喜金管等，都是打着数字货币幌子进行非法传销的项目。另外，根据今日话题检索，万福币、五行币、易币、中华币都是近年来被公开报道的传销。

“传销类数字货币”是几乎所有打着分红旗号的骗局的共同特征，加入时往往需要缴纳会员费。

“门槛低，短时间内高收益”。 “金字塔数字货币”也不例外。 “金字塔数字货币”推广的收益模式一般分为“静态奖励”和“动态奖励”。

“静态红利”是指购买数字货币所产生的收入。要分享“静态奖”，投资者必须支付报名费和会员费。 2016年，湖南常德警方在美国未来城市破获了“万福币”的大型网络传销。 “万福币”的“静态奖”是——“只要交1万元，就可以注册成为会员。不发展会员，就等万福币涨价，然后你就可以躺着拿钱了，年化收益率就会稳定，如果发展好的话，可能会达到5到10倍。”

2017年，《北京时报》发表的《中国货币诈骗调查》报告也披露了“中国货币的静态收入”。 “模式-” 华币宣传资料中提到，您可以通过注册成为“华币”会员来购买华币。 ）。每笔订单500美元的一部分将被扣除作为推广费，剩余的钱将每天释放2%用于购买会升值的‘中国货币’，最终保证三年六倍的回报。”

利用“动态奖励”机制，鼓励参与者“拉人交会员费”，自然成了传销活动

为了吸引更多会员加入，“传销数字货币”往往采用传销的方式疯狂推广，被称为“动态奖”，本质上是“拉人头”。

万福币“三十五级”奖励计划

上面提到的“万福币诈骗案”已经破获，其推广的“动态奖励”是——“根据会员开发人员数量，分为三级和十五级1- 5 颗星、1-5 枚金币和 1-5 颗钻石。每个级别对应不同的奖金回报。如果你发展下线，你可以获得佣金。佣金可以逐层进行。最低的一星会员可以从下线会员支付的资金中获得10%的佣金。成熟会员达到一定数量，可晋升等级，获得更多佣金； 5钻会员可以获得下线会员支付的资金的佣金比例。高达80%。”

注意无论是“静态奖励”还是“动态奖励”数字货币卡是真的吗，一般都是以电子货币发行。相当于把真金白银投入到投资人身上，最后只得到了账户上一个没有意义、无法变现的虚拟号码。在极少数情况下，骗子会发放现金，即使发放了，也会用后来投资者的钱来填补漏洞，这与“庞氏骗局”无异。

价格可以由经销商在幕后操纵。一旦经销商决定套现，大多数投资者往往会失去一切。

“金字塔数字货币”的“交易市场”可以完全由主办方控制，由平台控制。前期，为了吸引投资者的加入，价格经常被抬高。开市后，平台和主办方将重点放在售卖和套现上，价格一落千丈。除了主办方和极少数提前退出的投资者外，其他投资者都会赔钱。

据媒体《北京时间》报道，2016年5月，“中华币”正式开盘，开盘价35元/枚。只用了一个小时，价格就跌到了十元。没几天就跌到了两块钱。有投资人说：“我买币的时候花一两块钱，现在只能卖两块钱，跌得这么厉害，都在卖，没人买。”随后的时间里，“中国货币”的价格继续下跌，直到只剩下5美分。财经专栏作家肖磊认为，这个所谓的市价其实是庄家在幕后操纵套现的。

“金字塔数字货币”的交易价格及涨跌由主办方自行设置和修改。据中央广播公司报道，被称为“万福币”的国际市场其实是一个神话，都是由主办方刘某操纵的。 “万福币”项目刚上线时，为了引诱别人投资，刘某将其设置为“只上不下”，一旦刘某想停车逃跑，就可以将其设置为“只下”但不起来”，最后受害者是投资者。

比较常见的情况是，当“传销数字货币”达到返款高峰时，主办方会直接失联，逃离网络。等风平息了一点，我就出来包装一个新概念，继续这样骗。

不要投资你不了解或不了解的项目

“金字塔型数字货币”经常以虎皮为旗帜数字货币卡是真的吗，伪造官方人士和权威机构的背书，这也是很多投资者容易上当受骗的原因。 “中华币”的介绍材料称，“中华币”是由中国管理科学研究院设计、中兴通寿（北京）生物科技有限公司技术团队开发的数字加密货币“易币”，已被认定为传销，其宣传材料称其分销平台“中国网超”受商务部等5部委委托。该平台是中国“数字货币教学实践示范基地”之一。 .

即使检查了一些传销项目，它们也会休眠一段时间并继续在不同的外壳中工作。例如，读者朋友经常咨询的“五行币”，其前身是一个名为“云数字贸易”的组织。据晋阳网报道，主办方宋米秋（化名张健）出狱后携“五行”卷土重来。 “五行币”的形式与专题——“拉人交会员费”中介绍的一样，根据投入的多少，参与者可以获得不同等级、不同数量的五行币，然后推荐好友注册积分，获得相应等级推荐奖励。

总之，投资不是“瞎猫碰死老鼠”的游戏，也不是“天上掉馅饼”的白日梦。既然要投资理财，就必须重新培养自己的学习能力，多做研究，多学习，而不是梦想“躺着赚钱”，到头来一无所有。

数字货币理财骗局，今天的骗局有点像割韭菜，无论是笨拙的骗局还是极具欺骗性的骗局，总能割韭菜。希望多积累一些理财知识和投资方法，尽量避免。